Январь 8, 2021
Изменения внутреннего контроля банков
Внесены изменения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках (изменения от 25.12.2020).
Данные изменения включают:
- Расширение сферы влияния данных Правил. Так, теперь они охватывают агентов и субагентов банков.
- Под третьей стороной теперь понимаются только зарегистрированные в Узбекистане организации (ранее это были любые организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом).
- Было расширено понятие публичных должностных лиц. Так, под их категорию теперь попадают военные структуры иностранного государства. Более того, теперь они могут включать и бывших публичных должностных лиц.
- Положения, определяющее задачи, права и ответственность Службы внутреннего контроля коммерческих банков должны теперь быть разработаны, утверждены в наблюдательном совете и введены в действие. Это положение также должно содержать в себе требования по взаимоотношения Службы внутреннего контроля с руководством, в том числе с наблюдательным советом и его комитетами, правлением.
- Было также введено новое положение, согласно которому Служба внутреннего контроля является независимой от руководителей подразделений банка по получению прибыли во избежание любого влияния, препятствующего выполнению своих функций.
Данная независимость обеспечивается следующими аспектами:
- решения о назначении, освобождении от должности руководителя и сотрудников Службы внутреннего контроля, а также оценки их деятельности и суммы вознаграждения (зарплата, бонусы, и т.д.), принимаются исключительно наблюдательным советом;
- руководитель Службы внутреннего контроля не может иметь финансовых обязательств и полномочий по управлению и осуществлению операций подразделения банка по получению прибыли, а также не допускается совмещение должностей.