Банковское и финансовое право

Банковское законодательство в Узбекистане находится в стадии развития, поэтому нередки случаи применения положений или инструкций Центрального банка Узбекистана, не находящихся в открытом доступе или изданных в виде устных инструкций.  Кроме того, некоторые из применяемых правил разрабатываются и утверждаются местными банками в процессе их повседневной деятельности и применяются до тех пор, пока Центральный банк Узбекистана сочтет их приемлемыми. Банковский сектор в Узбекистане регулируется значительным количеством законодательных и подзаконных актов. Большая часть нормативных актов в банковском секторе, в том числе регулирующих деятельность коммерческих банков, издана Центральным банком Узбекистана. В Узбекистане действуют следующие основные законы, регулирующие банковский и финансовый сектор: Закон «О Центральном банке Узбекистана»; Закон «О банках и банковской деятельности»; Закон «Об валютном регулировании»; Закон «О частных банковских и финансовых институтах и гарантиях их деятельности» и Закон «Об электронных платежах».

Законодательство Узбекистана устанавливает различия между регулированием обращения иностранной валюты и местной валюты (узбекских сумов) в Узбекистане.

Согласно Закону Узбекистана «О банках и банковской деятельности», прием депозитов для дальнейшего кредитования и их инвестирование, а также перевод денежных средств относится к банковской деятельности, которая требует получения лицензии на банковскую деятельность от Центрального банка Узбекистана.

Банковские карты в Узбекистане выпускаются только банками-резидентами Узбекистана. Предусмотрено, что банки Узбекистана имеют право вступать в зарубежные и международные расчетные организации и платежные системы.

В соответствии с Законом Узбекистана «О валютном регулировании» все операции в иностранной валюте подразделяются на (i) текущие (повседневные) международные операции, которые должны выполняться без ограничений, и (ii) валютные операции, связанные с движением капитала, большинство из которых являются предметом ограничения, согласования и разрешения Центрального банка Узбекистана.

Узбекистан присоединился к двум Нью-Йоркским международным соглашениям по предотвращению отмывания денег. В Узбекистане действует Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Наши услуги в сфере банковского и финансового права:

• консультирование клиентов частного сектора по широкому кругу вопросов, связанных с иностранным кредитованием и заимствованием, проектным финансированием и внедрением новых банковских инструментов;
• решение вопросов в Центральном банке Узбекистана, включая регистрацию и лицензирование банков-резидентов и получение предварительного согласия вышеуказанного органа на слияние и поглощение;
• представление корпоративных клиентов в банках в процессе кредитования и финансирования проектов, решение различных вопросов, начиная от переговоров и до помощи в подтверждении Условий и Последующих Прецедентов;
• проверка договоров внешнего заимствования на предмет их соответствия обязательным нормам законодательства Узбекистана, в том числе с учетом требований Центрального банка Узбекистана;
• регистрация валютных операций с движением капитала в Центральном банке Узбекистана;
• консультирование по различным юридическим вопросам, связанным с проектным финансированием и международными операциями в иностранной валюте.